东融基金出现流动性危机,上市公司扬杰科技理财暴雷!

2018年11月19日06时33分内容来源:债市观察

东融基金出现流动性危机,上市公司扬杰科技理财暴雷!

导读


违约“老司机”东融集团,这次又坑了谁?

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暴雷!扬杰科技千万理财面临无法兑付风险


11月12日晚间,扬杰科技(300373.SZ)发布公告称,因为东融基金出现流动性危机,公司与东融基金、恒丰银行签订合同,5000万元认购的“东融汇稳惠1号基金第二十四期”无法按时兑付本金及基准收益,公司可能面临无法取得预期收益或损失部分本金的风险。


该基金由扬杰科技于2017年11月3日认购,基金管理人为浙江东融股权投资基金管理有限公布公司,基金托管人为恒丰银行股份有限公司,基金代销2机构为上海朝阳永续基金销售有限公司,运作周期一年。

截止公告日,该基金存续期限届满,浙江东融股权投资基金管理有限公司已 出现流动性危机,无法按时兑付上述本金及基准收益。基金代销机构朝阳永续通 过各种方式向东融集团要求确权兑付,但东融集团代表人叶振回复,由朝阳永续 销售的东融基金的多数投资人不在债权人名单内。


扬杰科技通过委托律师事务所的调查,和其他债权人的信息汇总,了解到东融基金和朝阳永续存在资金管理混乱、账目不清等问题,原东融基金总经理张惟到目前尚未给出合理解释。


目前,扬杰科技已就该事件成立专案小组磋商走访,具体情况已诉讼至法院,并向公安机关报案。


事实上,据小债(微信公众号:bondreview)了解,仅今年一年东融集团就在多个项目上暴雷。


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违约“老司机”东融集团

东融集团成立于2014年,目前旗下有东融资产、东融资本、爱客仕、庙街、承道科技五家子公司,主要业务为中国资本市场新生非银行金融服务,资产、基金、票据三大核心金融服务以及互联网金融硬件研发和运营平台经营的金融外包服务。


简单来说,就是收购银行不良资产,然后进行包装处置,从中获益。


然而,从今年开始,这家专门处置不良资产的公司反倒把自己“运做”成了真正的不良资产。


其中,又属东融资产是游走在前沿的“引雷者”。



东融资产创立于2010年,前身为著名的P2P公司速贷邦,分别在上海、杭州、绍兴、宁波等地设有13家公司,管理资产规模60亿,其中10亿为银行逾期资产基金。


公开资料显示,目前东融资产拥有资产价值总计91.88亿元,涵盖资产包债权79.14亿元、网签抵押类债权7.46亿元、自有物业价值5.28亿元,负债却达到74亿元之多,这还不包括分18期销售总额为3.69亿元的基金债务。


已经违约的项目包括付给国有AMC的延付款10.57亿元、欢乐合家投资额23.93亿元、凯胜基金投资额20.73亿元、昶旭金融投资额6.6亿元、其他平台投资额4.73亿元、国有渠道和其他基金投资额5.29亿元、物权类抵押借款2.69亿元,涉及投资者2.8万人之多。


此次扬杰科技“暴雷”基金为受让中国东方资产管理公司债权的有限合伙企业的LP份额。基金的底层资产为不良债权。


这在以往可能是个赚钱的生意,但受今年行业形势复杂及宏观经济下行影响,投资不良贷款十分考验资管公司的实力。


另据媒体报道,东融旗下的东融股权投资基金管理有限公司东融汇稳惠1号基金第十八期到期后逾期不兑付,引发投资者恐慌。


小债(微信公众号:bondreview)从中基协了解到的信息,东融基金产品一向信誉不佳。备案的42只产品中,正常清算的有23只,提前清算的有3只,正在运作的有10只,延期清算的有6只。


此外,天眼查数据还显示,东融资本、爱客仕、庙街、承道科技分别涉及多个司法纠纷,包括民间借贷、房屋租赁、劳动争议、股权冻结等。


随着兑付危机扩大化,东融资产创始人叶振开始频繁露脸,上交护照承诺不跑路,从上市公司摩恩电气股份辞去所有职务,出任东融集团应急小组组长专职讨债……至于能不能挽回投资者信心,就难说了。



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